IDFC First Bank में 590 करोड़ का फ्रॉड, हरियाणा ने किया De-Empanelled
IDFC First Bank : हरियाणा राज्य सरकार के अकाउंट से जुड़ा मामला
चंडीगढ़, 22 फरवरी : चंडीगढ़ में IDFC First Bank की एक ब्रांच में लगभग 590 करोड़ के एक बड़े बैंकिंग फ्रॉड की रिपोर्ट मिली है। बताया जा रहा है कि यह मामला हरियाणा राज्य सरकार के अकाउंट से जुड़ा है। गड़बड़ियों का पता चलने के बाद, बैंक ने ब्रांच के चार कर्मचारियों को सस्पेंड कर दिया है और पूरी जांच शुरू कर दी है।
IIDFC First Bank के मुताबिक, गड़बड़ियां तब सामने आईं जब हरियाणा सरकार के एक डिपार्टमेंट ने अपना अकाउंट बंद करने और फंड दूसरे बैंक में ट्रांसफर करने की रिक्वेस्ट की। डिपार्टमेंट के बताए गए बैलेंस और बैंक रिकॉर्ड में मौजूद बैलेंस में अंतर पाया गया। इसके बाद, 18 फरवरी से, दूसरे सरकारी डिपार्टमेंट और इंस्टीट्यूशन ने अपने अकाउंट के बारे में बैंक से कॉन्टैक्ट किया, जहां भी इसी तरह की गड़बड़ियां पाई गईं।
बैंक की शुरुआती इंटरनल जांच से पता चला है कि चंडीगढ़ की एक खास ब्रांच में कुछ कर्मचारियों ने बिना इजाज़त और फ्रॉड वाली गतिविधियां की थीं। बैंक का कहना है कि यह मामला हरियाणा सरकार के कुछ चुनिंदा अकाउंट तक ही सीमित है और इससे ब्रांच के दूसरे कस्टमर पर कोई असर नहीं पड़ा है। चंडीगढ़ वह जगह सामने आई है जहां पूरा मामला फोकस्ड है।
रेगुलेटरी अथॉरिटी और अपने स्टैच्युटरी ऑडिटर को इन्फॉर्म कर दिया
IDFC First Bank ने अपनी चंडीगढ़ ब्रांच से जुड़े मामले के बारे में रेगुलेटरी अथॉरिटी और अपने स्टैच्युटरी ऑडिटर को इन्फॉर्म कर दिया है। बैंक अब एक इंडिपेंडेंट बाहरी एजेंसी से फोरेंसिक ऑडिट कराने के प्रोसेस में है ताकि असली नुकसान का पता लगाया जा सके और जिम्मेदार लोगों की पहचान की जा सके। दूसरे बैंकों को भी संदिग्ध ट्रांजैक्शन से जुड़े अकाउंट्स पर लियन मार्क करने के लिए रिकॉल रिक्वेस्ट भेजी गई हैं।
फ्रॉड की अनुमानित रकम लगभग 590 करोड़ होने का अनुमान है, जो अक्टूबर-दिसंबर 2025-26 तिमाही के बैंक के 503 करोड़ के नेट प्रॉफिट से ज़्यादा है। बैंक ने साफ किया है कि फाइनल फाइनेंशियल असर क्लेम के वेरिफिकेशन, रिकवरी प्रोसेस और लीगल एक्शन पूरा होने के बाद ही तय किया जाएगा।
इस मामले पर बैंक के बोर्ड लेवल पर भी चर्चा हुई। 20 फरवरी को एक स्पेशल बोर्ड कमेटी मीटिंग बुलाई गई थी, जिसके बाद 21 फरवरी को पूरा मामला ऑडिट कमेटी और बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स के सामने पेश किया गया। बैंक ने पुलिस में शिकायत दर्ज कराई है और दूसरी लॉ एनफोर्समेंट एजेंसियों के साथ सहयोग करने पर भी सहमत हो गया है।
IDFC First Bank और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक को हरियाणा सरकार ने किया डी-एम्पेनल्ड
इस बीच, हरियाणा राज्य सरकार ने एक बड़ा एडमिनिस्ट्रेटिव फैसला लिया है और IDFC First Bank और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक को राज्य सरकार के बैंकिंग ऑपरेशन से डी-एम्पेनल्ड कर दिया है। 18 फरवरी को जारी एक नोटिफिकेशन में कहा गया है कि इन बैंकों के ज़रिए कोई भी सरकारी फंड जमा, इन्वेस्ट या ट्रांज़ैक्शन नहीं किया जाएगा।
नए सिस्टम के तहत, सरकारी स्कीमों के अकाउंट सिर्फ़ राज्य में चल रहे नेशनलाइज़्ड बैंकों में ही खोले जाएँगे। प्राइवेट सेक्टर के बैंकों में अकाउंट खोलने के लिए पहले से इजाज़त लेनी होगी। राज्य सरकार ने यह भी कहा है कि कुछ मामलों में, साफ़ निर्देशों के बावजूद, बैंकों ने ज़्यादा ब्याज वाले फिक्स्ड डिपॉज़िट के बजाय सेविंग्स अकाउंट में फंड रखा, जिससे सरकार को फ़ाइनेंशियल नुकसान हुआ।
स्टॉक मार्केट की बात करें तो, IDFC First Bank के शेयर शुक्रवार को 83.56 पर बंद हुए, जो पिछले बंद भाव से 0.72 परसेंट ज़्यादा है। अभी सबकी नज़रें फ़ोरेंसिक ऑडिट और जांच एजेंसी की रिपोर्ट पर हैं, जिससे पूरे मामले की सही तस्वीर सामने आएगी।
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